Центральный Банк расширил список признаков мошеннических операций и включил туда крупные переводы самому себе, если они совершались перед переводом третьему лицу. Также добавлено два новых признака для операций с цифровым рублем.
Подозрительным с 1 января 2026 года считается крупный перевод (от 200 тысяч рублей) через СБП самому себе, если за ним последовал перевод третьему лицу, а также, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный Интернет-провайдер.
В ЦБ пояснили, что основанием для проверки будет не столько крупный перевод самому себе, сколько последующий перевод третьему лицу, в адрес которого клиент не совершал никаких операций как минимум полгода. Также подозрительным будут считать, если между переводом крупной суммы самому себе и условно незнакомому человеку прошло менее 24 часов.
Соб. инф.
