Почти в каждой сводке происшествий в нашем городе зафиксированы случаи мошенничества в отношении каменчан. Увы, современные технологии активно используются в преступных целях, а способы мошенничества постоянно эволюционируют. О том, какие схемы наиболее распространены и как противостоять злоумышленникам мы побеседовали со следователем следственного отдела МО МВД России «Каменский» старшим лейтенантом юстиции М. А. Симоненко. Кстати, праздничный календарь дал нам повод рассказать о работе следователя: 6 апреля — День работников следственных органов МВД.
— Мария Александровна, какие виды мошенничества наиболее распространены в вашей практике?
— Все преступления данной категории можно разделить на две основные группы. Первая — это мошенничества, совершаемые с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Вторая — так называемое контактное мошенничество.
— Что представляет собой контактное мошенничество?
— Данный способ традиционно ориентирован на пожилых людей. Потерпевшему поступает звонок от лица, представляющегося сотрудником правоохранительных органов или службы безопасности кредитной организации. Звонивший сообщает, что родственник потерпевшего стал участником ДТП, и для урегулирования ситуации нужны деньги. Или что для безопасности деньги нужно задекларировать. В назначенное время является курьер, в роли которого выступает посредник, а денежные средства поступают организаторам преступной схемы.
— Кто выступает в роли посредников?
— Как правило, это молодые люди, ищущие лёгкий заработок. Они находят объявления в сети Интернет о дополнительном доходе и вступают в коммуникацию с организаторами. География участников таких схем обширна: зафиксированы случаи прибытия посредников из Москвы, например. Бывают и более сложные схемы вовлечения. Например, в нашей практике был случай, когда жительницу другого региона запугали тем, что е квартира переоформлена на постороннего человека, убедили приехать в Каменск для выполнения заданий, которые якобы помогут вернуть недвижимость. По сути, такие лица также становятся жертвами мошеннической схемы.
— Каков механизм IT‑преступлений, о которых вы упомянули?
— В сфере информационных технологий распространены схемы, связанные с псевдоинвестиционной деятельностью и использованием криптовалют. Граждане находят рекламные объявления на различных Интернет-платформах, регистрируются на сайте, который фактически является поддельным, вносят денежные средства. Затем на сайте отображается положительная динамика якобы полученного дохода. Однако при попытке вывести средства гражданин сталкивается с требованиями о внесении дополнительных платежей: уплаты налогов, комиссий за конвертацию и прочих сборов. В подавляющем большинстве случаев люди не только не получают прибыли, но и теряют затраченные средства.
— Бывают ли ситуации, когда потерпевшим удаётся вернуть средства?
— В отдельных случаях вывод средств действительно осуществляется. Как правило, такие переводы происходят за счёт средств другого лица, которое также участвует в аналогичной схеме, в то время как организаторы контролируют процесс и создают видимость реального получения доходов от инвестирования. А вот случаев, когда человек быстро разбогател на криптовалюте, я в практике не встречала. Все-таки это очень специфическая область, требующая определенных знаний и навыков.
— IT-мошенничества тоже чаще совершаются в отношении пожилых людей?
— Нет, попадаются на удочку люди разного возраста и пола, тем более, что преступники стараются заставить человека нервничать. Часто запугивают тем, что гражданин будет обвинен в спонсировании ВСУ. Типичный признак мошенничества — на всех этапах злоумышленники требуют соблюдения секретности, запрещают сообщать о происходящем родственникам и знакомым.
— Удаётся ли установить лиц, причастных к совершению таких преступлений, и привлечь их к ответственности?
— Поскольку мошенники при оформлении аккаунтов, сим-карт, банковских счетов не пользуются своими настоящими персональными данными, установление конкретных лиц, стоящих за организацией схем, и возврат денежных средств объективно затруднены по нескольким причинам.
Переводы осуществляются в максимально короткие сроки: средства последовательно перечисляются между множеством счетов, зачастую в течение нескольких минут. В ходе расследования неоднократно устанавливалось, что денежные средства выводятся за пределы Российской Федерации. Получение информации от иностранных банков — процесс настолько сложный, что злоумышленники успевают обналичить денежные средства.
— В сводках нередко появляются случаи мошенничества под предлогом дистанционной продажи товаров…
— Да, такой вид мошенничества тоже достаточно распространен. Граждане перечисляют предоплату, после чего не получают ни товар, ни возврата денежных средств. Особенно крупные суммы похищаются при попытках приобретения автомобилей из-за границы, когда злоумышленники сообщают о невозможности прохождения таможенного оформления и требуют дополнительных платежей. В таких ситуациях потерпевшие нередко берут кредиты, закладывают недвижимое имущество, что приводит к значительным финансовым потерям.
— Какие профилактические меры вы рекомендовали бы гражданам?
— При поступлении звонков о якобы попавшем в беду родственнике необходимо незамедлительно прекратить разговор и самостоятельно связаться с тем человеком, о котором идёт речь, используя его личный номер телефона. Другу информацию тоже проверять у надежных источников. Для проверки информации о якобы оформленных кредитах граждане могут обратиться в банк, например в «Сбербанк», где по истечении двух суток можно получить справку о кредитной истории. Альтернативным способом является заказ кредитного отчёта на специализированных ресурсах, таких как «Банки.ру». Но самое главное – не нервничать. Паника – плохой советчик, не бойтесь взять время на то, чтобы разобраться, где правда, где ложь.
Категорически запрещается сообщать третьим лицам коды подтверждения, поступающие в смс-сообщениях. Если некто получил доступ к вашей учетной записи на «Госуслугах» – обратитесь в МФЦ для восстановления доступа. Также через МФЦ или «Госуслуги» доступно установление самозапрета на заключение кредитных договоров и ограничения на совершение операций с недвижимостью без личного участия собственника.
— Взаимодействуют ли правоохранительные органы с банками в целях предотвращения мошенничеств?
— Такое взаимодействие осуществляется на регулярной основе. Сотрудники кредитных организаций, в первую очередь «Сбербанка» и ВТБ, проинструктированы о признаках, указывающих на то, что клиент может находиться под воздействием злоумышленников. В подобных случаях сотрудники банка незамедлительно информируют дежурную часть, после чего на место выезжает следственно-оперативная группа.
Например, недавно сотрудник ВТБ обратил внимание на мужчину, который вёл себя настороженно, постоянно общался по телефону и намеревался оформить автокредит на сумму 600 тысяч рублей. По вызову прибыла следственно-оперативная группа. В ходе беседы выяснилось, что с гражданином вели переговоры мошенники. При этом он до последнего момента не осознавал, что является жертвой злоумышленников, и выражал намерение продолжить выполнение указаний неизвестных лиц, полагая, что взаимодействует с сотрудниками правоохранительных органов и ФСБ.
Могу дать универсальный совет – если вас убеждают взять кредит или перевести свои накопления, посоветуйтесь с близкими родственниками либо обратитесь дежурную часть по телефону 02. Поверьте, к неблагоприятным последствиям приводят именно необдуманные действия по указаниям, полученным дистанционно, а не обсуждение ситуации с родными или сотрудниками полиции!
— Спасибо за беседу.
